Impuestos y cuentas claras
6 January 2023
por Usua Marcela Bohorquez
Antes de terminar el año es bueno poner las cuentas en orden. Esto facilitará la tarea de preparar sus impuestos de aquí al 30 de abril. Aquí le proporcionamos más consejos que le ayudaran a alivianar sus cargas impositivas del 2022.
- Contribuya al Plan de Ahorro para la Jubilación Registrado (RRSP) del cónyuge o pareja:
Si no puede contribuir a su plan de ahorro para la jubilación registrado, la ley tributaria le permite hacer aportes al plan de ahorro para la jubilación registrado de su cónyuge o pareja de hecho, hasta su límite de contribución personal, es decir, afectando su límite anual permitido. Cuando se realiza un aporte al RRSP conyugal, el contribuyente recibe una deducción fiscal. Esta estrategia favorece a las parejas que desean seguir aportando a los planes de retiros hasta en que cumpla 71 años de edad.
- Deducir gastos de mudanza (siempre y cuando estos gastos se originen por motivos laborales o de estudio):
Puede reclamar créditos fiscales en la línea 21900 de su declaración de impuestos y beneficios cuando se muda por motivos de empleo, estudios o trabajo por cuenta propia. Deberá calcular sus gastos de mudanza elegibles utilizando el Formulario T1-M, Deducción de gastos de mudanza. En general, cuando tiene gastos de mudanza elegibles, ya sea como resultado de un empleo, un trabajo por cuenta propia o un estudio de tiempo completo, puede reducir su ingreso imponible deduciendo los costos de reubicación.
Como estudiante de tiempo completo, puede usar el reclamo de gastos de mudanza para reducir su ingreso sujeto a impuestos y beneficios tales como becas de investigación, becas de estudio, subvenciones, etc. Los gastos de mudanza elegibles que puede reclamar incluyen:
- Transportar y almacenar sus artículos para el hogar,
- Gastos de viajes hasta 15 días entre su vivienda a la nueva dirección, en lo que puede incluir gasolina, comidas durante el traslado y alojamientos.
- Gastos de cancelación de su antiguo contrato de arrendamiento,
- Reemplazar las licencias de conducir y otros permisos,
- Configuración y desconexiones de servicios públicos,
- Recuerde que todo gasto debe tener un soporte (factura, recibo) y no pueden ser gastos reembolsados por su nuevo empleador.
- Reclamar costos de cuidado de niños (guarderías):
Si como resultado de trabajar para un empleador o para usted mismo, asistir a un programa escolar o realizar una investigación, tuvo que pagar por el cuidado de niños, puede reducir sus impuestos utilizando el crédito fiscal por cuidado de niños. Pero sólo puede reclamar los costos de cuidado infantil para un niño elegible. La CRA considera que un hijo elegible es su hijo o el hijo de su cónyuge o pareja de hecho menor de 16 años en algún momento dentro del año fiscal. Sin embargo, si un dependiente tiene un impedimento o una discapacidad, no se aplicará el límite de edad.
Es importante tener en cuenta que, al reclamar el crédito por gastos de cuidado de niños, el dependiente aplicable debe haber vivido con usted, su cónyuge o su pareja de hecho en el momento en que incurrió en el gasto.
Los gastos de cuidado infantil elegibles pueden incluir los pagos para cuidadores, servicios de cuidado en guarderías e instituciones educativas, campamentos diurnos y escuelas deportivas diurnas con el objetivo principal de cuidar niños, internados o campamentos con alojamiento.
- Obtener el crédito al adquirir una vivienda:
Puede obtener hasta $ 5 mil dólares por la compra de una vivienda si usted o su cónyuge o pareja de hecho compraron una vivienda calificada como comprador por primera vez. Este reclamo se puede hacer en la Línea 31270 por el monto de los compradores de vivienda.
El inmueble que califica debe estar registrado a cualquiera de sus nombres y se debe vivir en Canadá para calificar para el crédito. Puede ser una vivienda existente o una vivienda en construcción, como viviendas unifamiliares, casas móviles, unidades de condominio, apartamentos o una participación en una corporación de vivienda cooperativa que le otorga una participación accionaria en una unidad de vivienda.
Tenga en cuenta que, si su participación en una corporación de vivienda cooperativa solo le otorga el derecho a la tenencia, entonces no calificaría para el monto del comprador de la vivienda. Además, deberá ocupar la vivienda como su lugar de residencia principal en el plazo de un año desde su adquisición. Puede reclamar la cantidad en su totalidad o dividirla con su cónyuge o pareja de hecho.
- Aproveche el crédito fiscal por gastos médicos:
Si usted, su cónyuge o su pareja de hecho pagaron gastos médicos elegibles dentro de un período de 12 meses que finaliza en el año fiscal y no los reclamaron en el año anterior, puede reclamar el crédito fiscal por gastos médicos para el impuesto de este año.
También puede reclamar gastos elegibles para sus dependientes. Sus dependientes elegibles incluyen a sus hijos, nietos, padres, hermanos u otros miembros de la familia que hayan sido residentes de Canadá en cualquier momento.
- Presente electrónicamente usando un software de impuestos, en lugar de enviar su declaracion de impuestos por correo postal:
Si bien es cierto, esta estratégia no representa una reducción monetaria de sus impuestos si implica rapidez en el procesamiento, lo que se traduce en recibir su reembolso más rápido. Cuando presenta su declaración de impuestos sobre la renta y beneficios utilizando un software de impuestos certificado a través del método de presentación electrónica NETFILE, puede procesar su reembolso de impuestos más rápido en semanas, en un lapso de tiempo comprendido entre dos a seis semanas.
- Contrate a un profesional de impuestos. No prepare su declaración de impuestos sin ayuda de alguien experto:
Presentar una declaración de impuestos sobre la renta parece ser sencillo, pero realmente no lo es. Aunque tenga una fuente básica de ingresos, como un empleo remunerado tenga en cuenta que son muchos formularios y para cada beneficio y tax credit debe completarse correctamente, de lo contrario corre el riesgo de no calificar correctamente para obtenerlos.
Profesionales de la contabilidad utilizan softwares de declaración de impuestos certificados, ya que esta es una forma efectiva de reducir sus impuestos. El software junto con el conocimiento de la persona experta ayuda a identificar los créditos y deducciones fiscales que puede reclamar para el período impositivo.
El análisis de costo-beneficio de usar un profesional de impuestos compara cuánto puede necesitar pagar por los servicios profesionales de declaración de impuestos con cuánto espera reclamar en créditos y deducciones fiscales.
Un profesional de impuestos puede ayudarle a explorar varios ahorros de impuestos que no conoce como principiante. Además, si genera ingresos comerciales o de propiedad, es posible que pueda reclamar los honorarios que paga a un profesional para fines de declaración de impuestos sobre la renta.
8. Presente sus impuestos antes de la fecha límite:
Por lo general, no existe un crédito o deducción fiscal aplicable por presentar su declaración de impuestos y beneficios antes de tiempo. Sin embargo, cuando presenta su declaración de impuestos antes de la fecha límite, evita pagar las tarifas o multas asociadas y mantiene su dinero en su bolsillo.
Además, cuando presenta su declaración de impuestos antes de tiempo, su tiempo de procesamiento puede ser más corto y recibirá su reembolso de impuestos más rápido, dependiendo de si presenta su declaración electrónicamente o mediante la declaración de impuestos en papel.
Le recordamos que, en la oficina del Consejo de Desarrollo Hispano, ofrecemos clínicas de preparación de impuestos. También, puede comunicarse con nosotros al Tel. 416-516-0851, si necesita ayuda con este tema o consejos antes de enviar su declaración de impuestos a la Canadian Revenue Agency. En el Consejo de Desarrollo Hispano estamos para ayudarle y orientarle de la manera más satisfactoria posible.
Fuentes:
https://hardbacon.ca/en/financial-planning/pay-less-income-tax-in-canada
https://www.olympiabenefits.com/blog/5-tips-on-how-to-save-income-tax-in-canada
https://www.olympiabenefits.com/blog/5-tips-on-how-to-save-income-tax-in-canada
